Gelukkig hebben accountants meer dan één mogelijkheid om die uitdagingen niet alleen het hoofd te bieden, maar er zelfs sterker uit te komen. Zo kunnen ze bijvoorbeeld family office-diensten ontwikkelen om nieuwe inkomsten te genereren en hun klantenrelaties verder te versterken.
Waarom accountants in een goede positie verkeren om hun cliënten globaal vermogensadvies aan te bieden
Doorgaans hebben accountants een groot klantenbestand van zowel professionele als privéklanten. Velen daarvan doen ook een beroep op hun accountant voor advies dat verder gaat dan het traditionele kader van het beroep: van persoonlijke belastingaangfiten indienen en beroepsinkomens optimaliseren tot de overdracht van ondernemingen organiseren. Vaak geven accountants dat advies als een "extraatje" bovenop hun diensten, zonder dat het officieel deel uitmaakt van hun aanbod. Het is echter tijd om die aanpak te officialiseren en hun beste klanten echte "family office-diensten" aan te bieden.
De redenen waarom accountants in een goede positie verkeren om hun klanten zulk globaal vermogensadvies aan te bieden zijn talrijk.
1. Unieke vertrouwensrelatie met de klant
Hoewel ze een groot klantenbestand hebben, onderhouden accountants vaak persoonlijke en nauwe vertrouwensrelaties met hun cliënten. Net omdat ze vaak meer doen dan enkel hun boekhouding beheren, maar ook advies geven over hun persoonlijke vermogens, pensioen en zelfs vermogensoverdracht, hebben accountants vaak een diepgaande kennis over hun cliënten. Niet zelden zijn ze een van de belangrijkste raadgevers van een familie, net zoals een notaris of zelfs familiedokter.
2. Globale kennis van de cliënt
Daardoor hebben accountants vaak een heel uitgebreide en globale kennis over hun cliënten over meer dan alleen hun professionele bezittingen. Ze kennen hun familie, inkomens, bezittingen enz., zeker wanneer ze betrokken zijn bij hun persoonlijke belastingaangiftes.
3. Onafhankelijke adviseurs
Aangezien ze advies en diensten verkopen en geen producten, kunnen accountants daarbovenop als onafhankelijk en zelfstandig worden beschouwd. Ze verkeren dus in de ideale positie om het beste objectieve vermogensadvies te verlenen.
4. Uitgebreide kennis van estate planning
Kortom, accountants hebben de kwaliteiten, het klantenbestand én het vertrouwen om globale vermogensbeheerdiensten te ontwikkelen en hun cliënten te helpen om hun vermogen te structureren en organiseren. Ze hebben enkel nog de juiste interne kennis nodig. En die hebben ze. Aangezien ze hun cliënten vaak al bijstaan met vermogenskwesties buiten het traditionele kader van hun beroep, hebben ze vaak al de nodige interne kennis om globale vermogensdiensten aan te bieden. Aan interne kennis om pensioenen voor te bereiden, ondernemingen over te dragen, enzovoort, is er vaak geen gebrek. En hebben ze toch extra inzichten nodig, dan kunnen ze voor bepaalde kwesties een beroep doen op externe experts. Hoe het ook zij, de accountants blijven in alle gevallen de beheerders over de vermogensinformatie van hun cliënten. Ze verzamelen de informatie, intern of extern, en zetten het om naar globaal vermogensadvies voor de klant.
Daarbovenop: een economische context die globaal advies meer dan ooit waardeert
Naast de eigenschappen die inherent zijn aan het accoutantberoep, is ook de huidige economische context gunstig om globale vermogensdiensten te ontwikkelen. De crisissen van de afgelopen jaren hebben voor grote schommelingen op de markt gezorgd, waardoor beleggen steeds onzekerder en hoge rendementen halen steeds moeilijker wordt. Die toegenomen onzekerheid zorgt ervoor dat mensen meer geneigd zijn om zich toe te leggen op het verzekeren, consolideren en overdragen van hun vermogen dan op investeren. Die context creëert een gunstig klimaat voor accountants om hun beste klanten "family office-diensten" aan te bieden.
