.jpg)
Het door WealthTech Abbove ontwikkelde technologieplatform voor vermogensplanning werd in 2022 door Quintet Private Bank gekozen om haar nieuwe strategische visie te implementeren via het aanbod "Richer Life Plan". Het "Richer Life Plan", aangedreven door de technologie van Abbove, heeft als doel de manier waarop de bank met haar klanten omgaat te veranderen door hen een uitgebreide, digitale en op levensdoelen gerichte vermogensaanpak aan te bieden.
In slechts 6 maanden tijd werkten de teams van de bank en Abbove samen om een nieuwe vermogensbeheerervaring te bieden aan klanten van de bank, die het hele vermogensbeheerproces tijdens hun levensmomenten omvat.
Beide organisaties benutten hun sterke punten en complementariteit om gezinnen in staat te stellen hun vermogen beter te begrijpen en hun vermogensdoelstellingen samen met hun bankiers te bereiken.
Door deze samenwerking versnelde de bank het digitaliseringsproces van haar diensten en breidde ze met succes haar holistische vermogensbeheerdiensten uit naar haar klantenkring.
Het project ging eind 2022 officieel van start en meer dan 50 bankiers gebruiken het platform dagelijks om honderden gezinnen te bedienen.
Hoe verliep de samenwerking?
Het project is het resultaat van een samenwerking tussen de belanghebbenden van de bank (de Quintet Bank-groep en de Belgische dochteronderneming Puilaetco), een extern bedrijf voor digitale transformatie en WealthTech Abbove.
Het project werd gecoördineerd op groepsniveau en alle afdelingen van de bank (Data, IT, Business, Legal, enz.) namen eraan deel, evenals de technische experts van Abbove.
Hetproject bestond uit drie hoofdfasen:
- Analyse van de huidige en gewenste situatie:
Er werden verschillende workshops georganiseerd (strategische, functionele, IT- en operationele workshops) om de specificaties voor de implementatie van het project in elk aspect te definiëren. Alle afdelingen van de bank namen deel aan de workshops op basis van hun expertise en projectblootstelling.
- Projectuitvoering:
De specificaties werden in de daaropvolgende drie maanden uitgevoerd. Hierbij waren in de eerste plaats de IT-teams van de bank en Abbove betrokken om te zorgen voor afstemming van gegevens tussen de systemen van de bank en het Abbove-platform. De commerciële teams werden in deze periode ook getraind in het gebruik en de presentatie van de tool.
- Projectlancering:
Zes maanden na het begin van de analyse hadden de eerste klanten van de bank toegang tot het platform. Er werd feedback verzameld en geanalyseerd om de oplossing te verbeteren en de verspreiding ervan binnen de bank geleidelijk uit te breiden.
Welke oplossingen biedt Abbove aan banken die het gebruiken?
Diepgaandekennis en begrip van de klant:
Bankiers hebben vaak een gedeeltelijk beeld van het vermogen van hun klanten, dat beperkt is tot de activa die door hun instelling worden beheerd. Dit gefragmenteerde beeld beperkt hun vermogen om een volledige financiële oplossing op maat te bieden. Bovendien aarzelen veel klanten om meer informatie te delen.
Het Abbove platform, met zijn toegevoegde waarde en gebruikerservaring, moedigt de klant aan om nauwer samen te werken met hun adviseur en hun informatie te delen. Zo ontstaat een volledig en gestructureerd beeld van het familievermogen, dat als basis dient voor discussies en vermogensdoelstellingen.
Verbetering van gegevensbeheer, -verzameling en -verwerking:
De huidige systemen en tools, zoals CRM's of PMS'en, voldoen niet aan de complexe behoeften van het structureren van vermogensgegevens. Bankiers gebruiken dan ongeschikte tools zoals Word of Excel, wat leidt tot inefficiëntie en fouten.
Abbove, met zijn gecentraliseerde vermogensgegevensmodel, biedt een oplossing: het stemt bestaande informatie uit de interne bronnen van de bank op elkaar af en stelt de klant en zijn adviseur in staat om deze informatie voortdurend te verrijken, zodat er een gestructureerde database ontstaat voor een uitgebreid vermogensaanbod.
Behoud van klanten en overgang naar de nieuwe generatie:
Volgens een artikel uit mei 2022 in "The Economist" verlaat 70% van de echtgenoten van vermogende klanten de bank van hun overleden partner binnen het volgende jaar. Deze observatie geldt ook voor de nieuwe generatie, die vaak minder loyaal is en zich door andere waarden laat leiden.
Om dit probleem aan te pakken, is het cruciaal om de familie van de klant te betrekken bij discussies over vermogen. Het Abbove-platform, dat de nadruk legt op het familieaspect, vergemakkelijkt deze verbinding en versterkt zo het vertrouwen en de levensduur van de relatie.
Ontdek hier meer voorbeelden van bancaire samenwerking.
