Abbove, het technologieplatform voor vermogensplanning, is bekroond als 'best technology Outsourcing solution' bij de WealthBriefing European Awards 2023, gefeliciteerd!
Kun je ons kort vertellen wat Abbove doet?
Kortom, de oplossing van Abbove kan worden beschouwd als een uitgebreid vermogensplanningsplatform om financiële instellingen te helpen hun complete holistische vermogensadviesdiensten te digitaliseren door het gegevensbeheer, de efficiëntie van adviseurs en de klantervaring te verbeteren.
We centraliseren de vermogensgegevens van klanten, maken een voortdurende verrijking mogelijk via een interface voor klant-adviseurbetrokkenheid en bieden geïntegreerde tools die advies en ondersteuning in een veel holistischer dimensie mogelijk maken.
Waarom denk je dat jullie zijn bekroond in de categorie Beste technologie outsourcing oplossing?
Een van de belangrijkste doelstellingen van Abbove's vermogensplanningtechnologie is om financiële instellingen te helpen bij het integreren en opschalen van holistische vermogensbeheerdiensten, en dit op een volledig digitale manier.
Onze technologie grijpt in en digitaliseert processen op drie globale niveaus: om de globale vermogenscontext van de klant te begrijpen, hem op het juiste moment de juiste oplossing of het juiste advies te bieden en hem voortdurend op te volgen in een langdurige en diepgewortelde relatie.
Ik denk dat het ons vermogen om deze technologie vrij snel en effectief te integreren in vrij complexe bankomgevingen is dat is erkend. Na 6 maanden integratie en training zijn onze klanten in staat om hun klanten een hoogwaardige ervaring te bieden.
Hoe digitaliseert u het vermogensplanningsproces?
In de eerste plaats helpt Abbove adviseurs om de vermogenssituatie van hun klanten volledig te begrijpen. Het platform is uitgerust met gestructureerde en gedetailleerde inventarissen om gegevens over relaties, bezittingen, schenkingen, financiële doelstellingen enz. van een familie op te slaan en te organiseren. Aan deze database zijn verschillende estate planning tools gekoppeld om adviseurs te helpen hun klanten het juiste advies te geven, zoals een financiële planningstool, een successierekeningstool en een rapportagetool. Ten slotte helpt het platform adviseurs om de vermogenssituatie van hun klanten continu te volgen en regelmatig contact te houden.
"We willen financiële instellingen helpen bij het verbeteren van de manier waarop ze de vermogensgegevens van hun klanten beheren, verzamelen en verwerken om hen een nieuwe vermogensbeheerervaring te bieden."
Holistisch vermogensadvies betekent het consolideren en beheren van heel veel klantgegevens. Hoe helpt uw technologie financiële instellingen bij hun gegevensbeheer?
Dat klopt. Financiële instellingen hebben een complex netwerk van tools, informatiesystemen en processen. Er zijn veel gegevens, maar deze zijn gefragmenteerd, onvolledig, niet geharmoniseerd, niet gestandaardiseerd en creëren daarom weinig waarde voor de adviseur of de klant.
De technologie van Abbove verbindt de puntjes van dit gefragmenteerde ecosysteem van tools en gegevens om een model voor vermogensgegevens te bouwen waarop adviseurs kunnen vertrouwen om hun klanten beter te begrijpen en van dienst te zijn. Daarnaast stelt het white-label wealth planning engagement platform dat we aanbieden zowel de adviseur als de klant in staat om deze informatie te verrijken en up-to-date te houden.
Hoeslaag je erin om je technologie te integreren in dit complexe ecosysteem?
Het integreren van onze oplossing in die oplossingen om te beginnen met het ontwikkelen van innovatieve vermogensplanningsdiensten heeft over het algemeen een grote impact op de instelling. Daarom hebben we een integratietechnologie ontwikkeld, het File Integration Framework. Dankzij deze technologie kan ons platform eenvoudig gegevens uitwisselen met de ultraveilige datasystemen van banken en in korte tijd en met weinig inspanning van hun kant integreren in hun complexe omgeving. De technologie maakt het met name mogelijk om versleutelde gegevens in bestanden vanuit allerlei verschillende systemen naar het platform van Abbove te sturen, dat de gegevens vervolgens interpreteert.
Het voordeel van dit systeem is dat het agnostisch is, wat betekent dat bestanden vanuit verschillende systemen kunnen worden verzonden, van portfoliobeheersystemen tot CRM-systemen. Bovendien hoeven de financiële instellingen niet per se integratie-experts aan dit project te wijden, mensen die gegevensrapporten uit hun systemen kunnen exporteren kunnen de klus klaren. Tot slot voert het raamwerk voor bestandsintegratie ook kwaliteitscontrole uit.
Integratie is 20% technologie en 80% methodologie. Hoe ga je ermee om?
Ja, deze integratietechnologie alleen is niet genoeg om ons platform volledig te integreren in het aanbod en de omgeving van de bank. De implementatie van ons platform betekent namelijk een volledig digitaliseringsproces: gevestigde processen worden veranderd, systemen gaan anders in elkaar passen en mensen gaan op een andere manier samenwerken. Met andere woorden, verandermanagement is cruciaal. Daarom hebben we een methodologie ontwikkeld die de implementatie van onze technologie begeleidt en die banken helpt om onze oplossing van begin tot eind te integreren. Concreet bestaat de methodologie uit drie fasen: een analysefase waarin workshops met de bank worden georganiseerd om de strategie van de bank te definiëren en te ontdekken hoe ons platform kan bijdragen aan het bereiken van haar missie; een implementatiefase waarin ons platform wordt geïntegreerd in de processen van de bank en hun medewerkers worden getraind, en tot slot de commerciële lancering die gepaard gaat met de start van wekelijkse vergaderingen waarin we met de bankiers overleggen over het gebruik van ons platform.
"Kortom, met ons platform voorzien we financiële instellingen niet alleen van de technologie die ze nodig hebben om hun vermogensbeheerdiensten te digitaliseren, we bieden hen ook de volledige ondersteuning om dit project tot een goed einde te brengen. Door hand-in-hand te werken met de instellingen, garanderen we een succesvolle digitale transformatie."
